[경제] 철학이 투자에 도움이 된다고요? [부의 인문학]

안녕하세요 힐링라일라 입니다 돈 잘버는 것 하고는 전혀 관계없어 보이는 철학이 경제에 도움이 된다고요? 그 이유가 궁금하시다면 이책 읽어보시기 바랍니다. 저자 우석은 슈퍼리치의 서재에서 찾아낸 부자의 길을 우리에게 알려줍니다. 

 

철학덕분에 세계적인 투자자가 된 조지 소로스: 오류성과 재귀성

조지 소로스는 세계최고의 투자자인 동시에 자선가 입니다. 그는 열린사회재단에 320억 달러(36조원) 이상을 기부함으로써 독재와 전체주의에 저항하고 싸우는 자유주의자들을 지원해 왔습니다. 소로소는 1930년 헝가리에서 태어난 유대인입니다. 당시 헝가리계 유대인들은 나치 지하에서 50만명이 넘게 살해 되었는데 소로스 가족은 어렵게 신분증명서를 위조해 살아남았고 다른 유대인들을 구하는데도 기여했다고 합니다. 나치가 물러나고 헝가리가공산당의 지배하에 놓이게 되자 소로는 헝가리를 떠나 런던으로 이주했스비다. 가난한 소로스는 철도 짐꾼과 나이트클럽 웨이터로 일하면서 런던정치경제대학에서 공부했습니다. 소로소는 대학에서 [열린사회와 그 적들]의 저자로 유명한 칼 포퍼 교수로부터 배웠고 그의 사상은 소로소에게 큰 영향을 주었습니다. 

 소로소는 "나는 인생을 살아가면서 독자적인 사고의 틀'을 개발한 덕분에 투자에 성공하고 자선사업을 할 수 있었다. '사고의 틀'은 사고와 현실 사이의 관계를 다루는 방법이다." 라고 말했습니다. 소로스의 사고의 틀을 이해하기 위해서는 두가지 키워드인 오류성과 재귀성을 알아야 합니다. 오류성은 소로스가 그의 스승은 칼 포퍼에게서 물려받은 개념입니다. 칼 포퍼는 인간은 세상을 완전히, 정확히, 전부 이해할 수 없으며 부분적으로만 이해할 수 있기에 필연적으로 세상을 왜곡하여 보게 된다고 주장했습니다.예를 들면 5G, 로봇, 생명공학, 대북경험 등 많은 테마주들이 한동안 끊임없이 주가가 상승할 것 같은 믿음을 주지만 그런 믿음을 시간이 지나면서 대부분착각이었던 걸 확인하게 되는 경우가 많습니다. 이런 일들이 발생하는 것은 모두 칼 포퍼가 말하는 인간 인식의 '오류성' 때문입니다. 

 재귀성이란 서로 영향을 주고받고 상호작용한다는 말입니다. 조지소로스는 자신의 재귀성의 원리에 대해서 이렇게 말했습니다. " 나는 (오류성과 재귀성을 토대로) 거품이론을 만들었다. 모든 거품에는 두가지 요소가 있다. 하나는 현실세계에서 유행하는 추세고 다른 하나는 그 추세에 대한 착각(오류성)이다."

 투자자의 착각으로 형성되는 거품은 시작-> 가속기간->검증을 통해 강화->혼돈기간->정점-> 하락세 가속-> 금융위기 절정의 단계를 거치게 됩니다. 즉 내 판단과 상관없이 다른 투자자의 착각을 이용하여 수익을 내는 것이 더 현명한 투자법이라는 것입니다. 소로스는 시장 참가자들의 생각이 한쪽으로 과도하게 쏠렸을 때와 남들이 미처 보지 못한 인식의 허점을 이용하여 큰 돈을 벌었습니다. 소로스는 철학이 어떻게 투자의 무기가 될 수 있는지 생생하게 보여주고 있습니다. 

찰리멍거는 칸트의 정신격자모형을 말했다

찰리 멍거는 워런 버핏이 운용하는 회사 버크셔 해서웨이의 부회장으로 더 많이 알려져있습니다. 버핏에 대해 잘 아는 사람들은 찰리 멍거가 없었더라면 지금의 워런 버핏은 없었을 것이라고 단언했습니다. 멍거는 투자에 성공하기 위해서는 회계와 경제학 뿐만 아니라 자연과학, 사회과학, 인문학으로 촘촘하게 짜여진 정신 격자모형을 가져야 한다고 말했습니다.

 칸트는 우리 두뇌에 세상을 그런식으로 이해하고 바라보게 만드는 정신적 모형이 있으며 그 정신적 모형으로 세상을 이해한다고 말했습니다. 칸트는 인간의 두뇌는 12가지 정신적 모형(선험적 판단 기준)을 가지고 있으며 이것으로 세상을 이해하고 판단한다고 말했습니다. 인간을 포함한 모든 생명체는 자신이 가진 정신적 모형을 통해 세상을 이해합니다. 또 세상을 이해하는 정신적 모형이 많으면 많을 수록 세상을 더 정확하게 이해할 수 있습니다. 당신은 세상을 보는 정신적 모형을 몇개나 가지고 계신가요? 하나만 가지고 있는 사람이 제일 위험한 사람입니다. 정신적 모형을 많이 가질수록 투자에 유리한데 예측 결과를 보니 다양한 분야를 조금씩 아는 전문가가 한 분야만 깊이 아는 전문가보다 예측을 잘했다는 것이 밝혀 졌습니다. 

 

내용출처: 부의 인문학(20만부 기념 개정증보판)
슈퍼리치의 서재에서 찾아낸 부자의 길
우석 저자(글)
오픈마인드 2022년 03월 21일